LA RÉPONSE EN QUELQUES MOTS
Listez ce qui va réellement entrer et sortir du compte. Séparez recettes, fournisseurs, paie, cotisations, impôts, loyers et emprunts ; regardez ensuite le solde semaine par semaine.
Des dates de paiement
Un restaurant peut encaisser ses clients rapidement mais payer plusieurs charges le même jour. Le versement des titres-restaurant ou des plateformes peut être décalé. Le calendrier compte autant que le total mensuel.
Prévoir les charges qui ne reviennent pas chaque mois
Intégrez les régularisations, assurances, maintenance, renouvellement de matériel et périodes de fermeture. Le remboursement du capital d’un emprunt sort de la banque même s’il ne se lit pas comme une charge dans le résultat.
Choisir une action assez tôt
Si un creux apparaît, revoyez le calendrier, les achats et les hypothèses d’encaissement. Préparez les justificatifs avant de contacter votre interlocuteur financier. Le calculateur donne un premier solde ; une prévision détaillée doit conserver les dates et les incertitudes.
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